泰国头条新闻社讯 近期，泰国部分账户交易被冻结，引发民众关注。泰国央行近日解释，这是在追查“马甲账户”及涉及诈骗的资金流动路径。例如，受害者被骗转账50,000泰铢时，系统会先冻结接收该笔款项的第一个账户；若该账户余额仅剩10,000泰铢，系统会继续冻结第二、第三、第四账户，直至追回全部款项。由于部分人头账户可能将受害者资金用于购物消费，也可能影响到商户或无辜用户的账户。
央行指出，每周约有10,000个账户被临时冻结。冻结措施的目的在于保护受害者、限制损失，并非没收账户。被冻结的仅是交易额度，账户余额仍可正常使用。
针对普通用户或小额交易商户，央行已设定标准：交易金额较小或收款金额不高的账户，通常被视为正常账户而非“马甲账户”。银行会通过短信通知账户持有人冻结额度及时间。一般情况下，如果受害者拨打银行申报被骗，账户将冻结3天；若受害者报案，账户将冻结7天。此前，冻结信息并未及时通知账户持有人。
民众如确认账户无异常，可拨打AOC 1441按2，提供姓名、银行及账号信息申请解锁。初步核查通过后，信息会发送至银行，每日三轮处理解锁请求（11:00、15:00、19:00），每轮解锁时间不超过4小时。若晚于19:00来电，则需等待次日11:00批次处理，因此申报越早，解锁越快。9月14日测试显示，约100名账户持有人来电申请解锁，但真正符合条件、非马甲账户的仅11个。
泰国央行支付系统监管与消费者保护助理总裁达拉妮表示，近期部分民众交易及额度被临时冻结，但账户余额未被冻结。自9月以来，每周平均超过10,000个可疑账户被重点监控，主要针对电子钱包（e-Money）及加密货币交易，部分无辜用户也受到影响。央行正与相关单位加紧协商，制定统一标准，将尽快解锁无辜账户，仅冻结必要账户，以最大限度减少影响。同时，金融机构需即时通知账户持有人冻结额度及时间，确保民众知情。目标是在9月底前完成全部处理工作。
对于交易额度较小（如100–500泰铢）或商户日常采购额不高的账户，将加急处理，预计4小时至1天即可解锁，同时保障商户正常接受客户转账。过去拒收转账的情况并不多。
此外，央行已与AOC 1441、反洗钱办公室、科技犯罪调查局及商业银行协调，加快冻结与解锁流程，无需再等待法定的72小时或7天。商业银行将依据AOC 1441提供的数据，每日三轮完成核查并解锁，并优化客户通知，明确冻结类型及后续处理方式。
泰国数字经济与社会部监察官兼AOC 1441主任埃坤表示，针对近期部分账户被冻结的情况，AOC 1441 将作为初步处理单位，负责解除临时冻结的账户。民众可拨打AOC 1441并按2，中心将迅速核查账户是否涉及案件或存在异常，如无问题，将依靠中心主任权限尽快解除冻结。
对于已依法冻结的账户，根据《刑事诉讼法》，处理职责在警方。同时，商业银行也会配合AOC 1441的工作，采取相应措施。
针对民众反映拨打AOC 1441难以接通的问题，埃坤指出，目前中心拥有超过100条热线，过去两年电话接通率超过90%。自8月1日起，银行将部分热线转至 AOC，以加快冻结账户处理，导致每日来电量激增。为缓解这一情况，中心已增加线路和工作人员，但短期内仍可能出现通话高峰“瓶颈”。
对于市场商户不接受转账支付的情况，埃坤呼吁商户放心，AOC与银行仅针对异常资金流进行核查。例如，某些账户每天从“马甲账户”频繁转账数百次，即属异常行为，银行必须依规定进行检查。
他强调，因账户冻结受到影响的无辜民众极少，AOC 1441 将与相关单位持续优化流程，尽快解决问题，保障正常用户的权益。
（编译：WAN；来源：ejan、onenews、pptvhd）
